投资与理财专业人才培养方案

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一、基本规定

■ 专业名称：投资与理财

■ 专业代码：620111

■ 招生对象：高中毕业生、高中同等学历学生

■ 标准学制：三年制

■ 教育类型：高等职业教育

■ 学历层次：大学专科

 

二、培养目标与就业岗位

（一）培养目标

本专业培养具有良好金融行业职业道德和风险意识，拥有投资与理财知识和较强的金融产品营销能力及投资与理财方案策划能力，能够在首都金融企业服务、营销及咨询一线从事金融产品营销服务、投资与理财咨询、投资与理财方案策划等工作的 “有爱心、讲诚信、负责任”应用型技能人才。

（二）就业岗位分析

投资与理财专业主要面向商业银行分支行、证券营业部、保险公司、基金公司、期货公司、第三方理财公司等金融企业理财客户经理、投资与理财咨询人员、金融产品营销人员等岗位就业。岗位描述如下：

序号	就业 岗位	岗位业务 描述	知识、能力、素质分析
			知识	能力	素质
1	金融 企业 理财 产品 营销	理财产品推介、客户开发、客户维护管理、理财产品后续服务	运用市场营销原理，进行营销案例分析，运用营销理论，设计营销策划方案。	具备分析金融信息和获取金融数据能力；按照企业市场定位和发展策略，进行宣传和业务咨询；使用沟通技巧，为客户提供个性化投资咨询；妥善处理客户投诉、收集客户意见和建议；与客户进行良好交流，储备企业的客户资源。	具备职业素质、金融风险意识和正确的营销意识、良好、心理状态、团队合作、有效配合的能力、语言表达、沟通交流洽谈能力
2	金融 企业 理财 咨询	熟悉理财产品、根据客户需求进行理财方案策划、提供理财产品咨询	掌握个人理财规划中知识体系构成，具备相关知识理论基础；掌握助理理财规划师相关知识	具备实际分析问题和解决问题能力，掌握与客户进行沟通技巧、为客户编写家庭财务报表，根据具体个案，进行单个理财项目方案设计和分析；在单个理财项目规划基础上，针对不同客户设计综合理财规划方案。	具备诚信、责任心、进取心，与客户交往沟通的能力、团队合作能力和学习能力

 

三、人才培养规格

本专业培养拥护党的基本路线，适应区域经济建设和社会发展需要，主要面向商业银行、证券公司、期货经纪公司、各类投资理财公司等一线岗位，培养能掌握各类金融理财业务，熟悉金融机构柜台操作、客户理财服务、金融投资分析与咨询等方面的基本知识与操作技能，并具有一定的宏观经济分析能力和敏感性，具有较强的金融产品营销能力，具备较好的可持续发展能力的，德、智、体、美全面发展的应用型技能人才。

（一）知识要求

1、掌握专业所必需的道德素养、管理数学应用、计算机应用、办公软件、统计技术应用、市场营销、应用文写作、大学英语等基础知识。

2、掌握专业所必需的金融基础、证券基础、证券投资基金、证券交易、奢侈品鉴赏、信托与租赁、期货交易、贵金属投资、外汇交易和理财规划实务等职业核心知识。

3、掌握专业所需的企业管理应用、计算技术、会计流程操作、经济学原理、应用文写作、保险学、税收原理及税收筹划、金融法律法规等职业拓展知识。

（二）能力要求

1、熟悉我国有关投资与理财的方针、政策、法规以及有关的国际惯例。

2、掌握市场调查、市场预测和市场开拓的基本方法，具有较强的人际沟通能力、一定的策划能力和市场开拓能力。

3、熟悉理财规划、奢侈品鉴赏、证券交易、证券投资基金、证券投资分析、投资银行业务、风险管理等理财与投资业务，具备较强投资理财实际操作能力，必须具备帮助客户实现财富保值增值的能力。

（三）素质要求

1、具有诚实守信的良好品质。

2、具备较强的辨证思维能力。

3、树立正确的经营思想，具有较强的服务意识。

4、具备尊重科学、实事求是的作风、创新精神和创业意识。

5、具有团结协作、遵纪守法、廉洁奉公、爱岗敬业、吃苦耐劳的良好职业道德。

 

四、毕业标准

具有正式学籍的学生，在学院规定的学习年限内修完教学计划的全部课程与学分，获得专业规定的职业资格证书、高等学校英语应用能力等级证书和计算机等级证书，完成毕业设计与答辩，准予毕业。

本专业应获取的证书

序号	证书名称	颁证单位	等级	备注
1	全国计算机等级考试	教育部	一级或以上	必选
2	高等学校英语应用能力	教育部	B级或以上	必选
3	财贸素养证书	北京财贸职业学院		必选
4	助理理财规划师资格证书	劳动与社会保障部		四选一
5	证券从业资格证书	中国证券业协会
6	保险从业资格证书	中国保险业协会
7	银行从业资格证书	中国银行业协会
8	会计从业资格证书	北京市财政局

 

五、课程体系与核心课程

（一）课程体系设计

 

投资与理财专业 课程体系

文化基础课

职业基础课

职业能力课

财贸素养课

 

 

 课程体系结构图

投资与理财专业课程体系围绕人才培养目标，结合多年来的人才培养实践，依据“三证书”教育教学要求，在对行业和企业科学广泛调研基础上，设置投资与理财专业人才培养四种类型的课程，即文化基础课、职业基础课、职业能力课和财贸素养课。目的是保障投资与理财专业人才接受系统的专业知识教育，实现人才的全面发展。

四类型课程遵循两个原则：一是服务首都金融业人才培养原则，各类型课程各有侧重，又互相衔接，从知识、能力和素养教育各方面构成培养投资与理财人才的科学系统，支持和服务于高职人才培养；二是坚持“三证书”原则，即四类型课程体系服务和服从于投资与理财人才“三证书”获取需要，支持“三证书”的获取所需要的知识、能力和素质要求。

（二）课程介绍

1.文化基础课介绍  512课时

2.职业基础课介绍  680课时

（1）经济基础

本课程主要讲授经济学的价格理论、消费者行为理论、生产理论、成本理论、市场理论、分配理论、国民收入决定理论、通货膨胀理论、宏观经济政策等理论知识。通过对经济学基础理论的学习，使学生了解微观和宏观经济学的研究对象和基本内容，熟悉经济学的表述方法，初步具备运用经济学理论解释社会、生活、经济问题，为以后从事经济工作奠定基础。

（2）金融基础       

本课程主要讲授经金融学的基础理论，使学生了解货币的含义、产生过程，信用的含义，了解我国金融市场的基本情况，了解商业银行资产业务、负债业务、中间业务和表外业务的种类和内容；熟悉我国金融机构和金融体系的构成，理解我国金融市场的功能；熟悉我国金融业监管的主要内容和职能；掌握货币制度、商业银行经营管理原则、金融市场与金融工具及其特点、金融机构职能等理论知识；初步具备运用金融理论解释与分析金融机构与金融工具，为以后从事商业银行工作奠定基础。

（3）证券基础   

本课程是高职金融与证券专业的基础课程。通过本课程的学习，使学生熟悉了解证券市场的构成、内容、参与者及市场运行规律等基本知识，识记股票、债券、证券投资基金、金融衍生工具的业务流程及办理手续等基本理论，掌握证券市场的特点、业务、风险及监管的法律法规，根据客户的要求为客户提供相关证券的咨询服务，培养学生对证券市场的综合理解能力，学会在证券市场根据其发展动态，为客户提供有效服务，为以后从事证券经纪人营销、咨询等相关岗位的工作奠定基础。

（4）保险基础   

本课程是高职金融与证券专业的基础课程，通过本课程的学习，使学生正确认识课程性质、任务和研究对象，全面了解课程的体系、结构，对保险学科有一个总体的把握，牢固掌握保险学的基本概念，深刻理解保险学的基本理论，掌握保险学的基本原理和方法。理论联系实际，具备运用所学理论知识和保险学原理方法分析现实保险业务中具体案例的能力。通过揭示保险行业中存在的道德风险和逆向选择，对学生加强诚信教育。

（5）会计基础  

本课程主要讲授会计基本核算的主要知识与基本理论，使学生掌握会计科目、会计凭证、会计账簿的种类与定义，掌握原始凭证、记账凭证的审核与填制要求，掌握各种账簿登记的基本方法。模拟工业企业业务环境，培养学生针对资产、负债、所有者权益、收入、费用、利润下的典型会计业务，根据原始凭证内容编写会计分录、填写会计凭证、正确登记账簿的通用会计核算技能。以达到掌握基本会计概念，会编制会计分录、会记账的基本要求。同时为参加每年一次的本市会计职业资格考试做好应试准备。

（6）税收原理与纳税筹划  

以总论的形式对税收的基本理论和税收筹划的基本原理和方法作概括性介绍，然后按照现行税制的分类方法，以税种为顺序排列章节，分税种介绍其征收范围、税率、纳税计算办法、申报方法等实际操作技能。使学生在透彻理解和扎实掌握税收实务基础上，熟练运用税收筹划具体方法对企业经营活动进行合理合法的纳税筹划。

（7）金融服务礼仪   

通过本课程的理论学习和技能训练，使学生了解礼仪的概念仪态礼仪的基本要求及金融行业用语规范岗位礼仪基本内容；能熟练掌握熟悉金融行业人员基本仪态的要领岗位工作流程及行业用语规范。能够优雅得体的展现与运用仪态礼仪；能够熟练掌握礼貌用语、文明用语、行业用语、电话用语的使用技巧及金融岗位礼仪规范要求。

（8）金融基础技术    

依据我国商业银行柜台业务与实际处理流程，结合现代金融服务业的创新与发展，主要训练学生掌握商业银行综合柜员的业务技能，包括点钞、捆钞、货币鉴别、居民身份证及护照识别、数字书写与错数订正技术、计算器和计算机小键盘的使用、传票算与账表算、文字录入、银行柜台服务礼仪等操作实务。

（9）金融服务英语   

本课程主要讲授银行柜台业务英语，使学生掌握金融专业英语中最基本的单词、术语和句型，并能在此基础上进行基本的银行柜台业务会话，力求向学生提供其未来工作岗位所需要的专业英语知识技能，培养学生的金融专业英语阅读能力和翻译能力、运用金融英语处理银行等相关金融业务的能力，以及涉外业务英语的交际能力，尤其是口头交际能力。

（10）商业银行业务

本课程是高职金融与证券专业的专业技术课程。通过本课程的学习，使学生了解商业银行的功能、组织结构、经营目标与性质、银行资本金、银行负债、银行现金资产的构成、作用与管理、银行表外业务等基本知识，识记银行存款业务、信托业务、表外业务、结算业务等基本理论，掌握银行资本充足性及其测定、银行资金头寸的计算与预测、银行表外业务的管理措施、银行绩效评估体系与方法，培养学生对银行各项业务的综合理解能力和业务素养，学会银行经营管理各项业务，为以后从事银行经营管理、风险管理、投资理财等相关岗位的工作奠定基础。

（11）助理理财规划师资格考试

本课程为助理理财规划师（国家三级）资格取证考试辅导课，分两个学期上，包括基础知识和专业能力两大模块。主要内容有：理财规划基础、财务与会计、宏观经济分析、、金融基础、税收基础、法律基础、理财计算基础、现金规划、风险管理规划、教育规划、消费支出规划、养老规划、投资规划、财富分配与传承等。通过老师的考试辅导，使学生能提高学习效率了，提高取证通过率。

（12）金融公文写作   

本课程是金融与证券专业开设的一门专业提高课，是培养学生具备基本的应用写作理论知识、较强的专业写作能力及文章分析与处理能力的课程，具有实践性强、实用性突出的特点。 本课程的教学目的，是使本专业学生能够受到较系统的财经应用文写作的训练，掌握必要的写作技能技巧，获得较完备的关于财经应用文写作的理论知识，提高专业写作的实际能力，以适应今后在学习、生活、工作以及科学研究中的写作需要，并为毕业论文写作做好充分的知识准备。

3.职业能力课介绍  1152课时

（1）证券投资技术分析   

本课程着重介绍证券投资的对象、策略和方法等基本知识，分析证券发行和交易的过程，阐述证券价格波动的规律和原因。本课程学习的要求：通过本课程中的证券理论、投资方法和策略及技术分析的学习，要求能掌握证券投资的基本理论和技术分析方法，树立正确的投资理念，掌握正确的投资方法，减少证券投资风险。本课程的基本学习要求在于实用性、操作性，对于投资方法和各种技术分析方法，掌握的目的在于应用和操作，应根据实际情况和条件，有选择的与实际相结合，以提高和丰富学生的实际操作水平。

（2）市场调查与分析   

通过本课程的理论学习和技能训练，使学生了解市场调查行业的结构及市场调查数据的使用对象，以及市场调查行业发展的趋势；能够使学生掌握市场调查的概念、作用、分类及调查的具体内容、步骤及实施技巧；能够撰写市场调研方案，设计调研问卷，进行问卷调查及撰写调查报告。

（3）贵金属投资实务

本课程主要讲述内容有：贵金属基础知识，包括贵金属的概念、品种、属性、特征、用途等；现代贵金属市场格局及国际主要黄金交易市场；主要贵金属交易价格影响因素，包括供求基本面、国际地缘政治、国际经济形势等因素；贵金属投资交易，主要介绍贵金属交易场内及场外工具；我国的贵金属交易所。

（4）外汇投资实务   

本课程要求学生掌握外汇与汇率的基本知识，初步了解即期外汇交易、远期外汇交易等国际金融市场的基本业务。通过本课程的学习，使学生初步树立汇率风险意识，完善知识结构、开阔视野、培养提高学生国际金融专业素养，增强职业风险防范意识。使学生具备国际金融相关专业资料的搜集和分析能力，掌握国际收支平衡表的基本分析方法，能够运用汇率报价进行货币兑换和进出口报价的汇率折算，掌握外汇交易和外汇风险防范的方法和操作流程。

（5）期货与期权交易  

本课程是高职金融证券专业的专业课程。通过该课程的学习，要求学生了解期货市场的套期保值功能和价格发现功能，认识期货市场在市场经济发展中所起的重要作用；熟悉期货市场的组织结构；掌握期货合约与期货品种；掌握期货交易制度和期货交易流程；了解期货市场风险监控与管理，以及相关法律法规的规定，以此培养学生综合分析能力，把握期货市场的发展动态，为以后从事相关岗位的工作奠定基础。

（6）公司财务分析  

以培养学生掌握财务分析的基本理论，解决现实工作中全面阅读与分析财务报告的实际应用能力为目标，以财务分析常用的方法为手段，配合上市公司最新的年度财务报告作为案例分析，具有极强的针对性和实用性。主要内容包括财务报表分析概述、财务报表分析的视野、财务报表分析的方法、资产负债表的一般分析、流动性与偿债能力的分析、资本结构与资产结构的分析、盈利能力与质量的分析、现金流量结构与质量的分析、财务报表综合分析和企业可持续发展能力分析。

（7） 金融信托与资产管理

该课程系统地讲授信托与资产管理的基本理论与基本知识，内容包括两大部分，第一部分是信托业务，具体阐述信托的基本概念与特征，信托的起源与发展，信托的职能与作用，信托的种类以及主要信托业务；第二部分包括信托法务、房地产信托、矿产能源信托、基础设施信托、银信合作、有限合伙基金、证券类信托、金融合规风控，高端资产管理的资源整合、私募投融资等

（8）个人理财规划

通过本课程的理论学习和技能训练，使学生了解个人理财相关知识；熟悉理财规划设计的方法和业务流程；掌握与客户进行沟通的技巧，为客户编写家庭财务报表的方法，能够根据具体的个案，进行现金规划、消费支出规划、风险管理和保险规划、投资规划等单个理财项目的方案设计和分析方法，能在单个理财项目规划的基础上，针对不同的客户，设计综合的理财规划方案。学院组织学生进行助理理财规划师取证考试，并适当给学生提供培训和考前辅导的机会。

（9）品牌鉴赏   

通过本课程的学习，使学生能够了解品牌的特点、文化的起源、经典品牌的历史传承、中国奢侈品的消费前景及消费的心理特点、品牌文化、逸闻趣事、品牌识别、风格定位、经典产品等等；了解品牌的内涵与特点；掌握品牌分类及品牌介绍 ；提高学生的品牌文化修养和品牌鉴赏能力。

 

（10） 公司理财

本课程以财务管理基础理论和观点的阐述为出发点，围绕资金的筹集、资金的运用、利润分配、公司并购以及财务活动分析等内容而构建了本课程的框架.包括五个部分：第一部分，公司理财基础，介绍了公司理财的基础理论框架和价值管理中的两大要素；第二部分，公司筹资管理，其内容包括公司财务预测与计划、筹资方式和渠道以及资本成本与资本结构；第三部分，公司投资管理，介绍投资决策理论、方法以及投资项目的评价，第四部分，公司收益分配，主要介绍利润分配与股利政策，第五部分，公司理财专题，介绍公司并购以及财务活动分析等内容。

（11）金融营销实务   

该课程主要介绍金融营销概述、营销基础、营销技能、营销策略、客户开发流程、客户维护与管理及银行、证券和保险产品营销。通过本课程的学习，能够让学生了解市场营销的基础知识；熟悉金融营销策略及各类型金融产品特点与适用对象；掌握客户开发、客户关系维护与管理的相关方法与技能；寻找客户并成功营销金融产品，表达能力、沟通能力、应变能力、团队合作能力等有显著提高；树立“以客户为中心”的职业意识，培养职业习惯和职业心态。

（12）理财经理岗位实训    

本课程以实训教学为主，开设在第五学期，是理论教学内容在实践环节的延伸，既可以训练学生的实际操作能力，又可以检验学生其他课程的学习效果。通过本课程的学习，使学生熟练掌握银行理财产品、证券产品、信托产品、期货等各种理财产品，提高学生金融产品营销、理财产品咨询能力。使学生掌握理财经理的常用软件，提高学生综合理财方案的策划能力。使学生具备“诚信、合规、创新”的职业素质。

（13）顶岗实习   

顶岗实习包括《企业认知》、《岗位业务》、《毕业设计》、《职业能力展示》四门课程，使用校内自编教材《北京财贸职业学院顶岗实习教程》。学生的技能水平、职业道德、职业素养、劳动态度、劳动纪律等内容以及在实习过程中完成的技术改革和创新成果是顶岗实习的考核评价标准。顶岗实习结束后，按照顶岗实习考核要求，由校内外指导教师共同对学生进行成绩评定。

4.财贸素养课介绍  312课时

 

（二）教学学时分配表

序号	课程类别	课时			百分比
		理论	实践	合计
1	文化基础课	348	164	512	19.04%
2	职业基础课	560	152	712	26.49%
3	职业能力课	192	960	1152	42.86%
4	财贸素养课	236	76	312	11,61%
合计	课时	1336	1352	2656	100%
	百分比	49.7%	50.3%	100%

 

七、实施与保障

（一）专业教学团队

投资与理财专业为更好满足首都金融业高速发展对高技能人才的需求，紧密结合首都金融服务业发展的实践，着眼于提高“双师”素质建设，打造了一支“双师”结构合理、专兼结合的教师团队。

目前，投资与理财专业已形成了一支师资力量强，年龄、学历和职称等方面结构合理的专职教师队伍，现有专业教师5名，其中，副教授1人，讲师4人；具有硕士学位4人，博士1人；北京市高等学校优秀教学团队1个；北京市高校教学名师1名和北京市中青年骨干教师2名，形成了双师素质为100%的专职教学团队。

师资队伍的建设使投资与理财专业教师的科研能力和社会服务能力跃上一个新台阶，依托校内外实训基地，专业教师可以为企业完成多项培训服务项目，教师的技术服务能力有很大提升，真正具备一批“懂行业，会教学，能咨询”的专业教师。

1.专业带头人

专业带头人是高职院校教师队伍中的教学权威和学术权威，对其他教师具有带动和辐射作用。他们主持并完成了优质核心课程的开发和建设，带动金融系的课程建设，促进金融系中青年教师的培养，形成良好的学术风气，带动提高各梯队成员的学术水平和知名度，扩大了金融系教师在行业内的影响。具体如下：

序号	姓名	职称	专业方向
1	胡君晖	副教授	投资与理财

2．骨干教师队伍

骨干教师是高职院校教师队伍中的中流砥柱，对一般教师具有一定示范作用。他们负责参与课程改革与实训环节建设，负责任务导向的优质核心课程的开发和教学。通过骨干教师队伍的建设，金融系造就了一支在教育教学实践中发挥师范带动作用的骨干教师队伍，起到了在政治思想、职业道德方面能为人师的榜样作用，教学方面一专多能的示范作用，教育方面造诣较深的咨询作用，教育科研方面成果突出的带头作用。具体如下：

序号	姓名	职称	专业
1	王卫华	讲师	投资与理财
2	张伟芹	讲师	投资与理财

3．普通专业教师队伍

普通专业教师是高职院校教师队伍中的重要力量，他们积极参与课程改革与实训环节建设，参与任务导向的优质核心课程的开发和教学；他们主动要求进步，在学科研究、教书育人方面不断努力，成为专业带头人与骨干教师的有力助手，促进了自身学术的进步与教学能力的提高。

4．双师型教师队伍

双师型教师是高职教育教师队伍建设的特色和重点，投资与理财专业目前有5名专业教师到国内的证券、保险和第三方理财公司实习或挂职锻炼。投资与理财专业教师全部获得至少一项金融行业资格证书。通过提高教师“双师”素质，产生了一批既精通所授专业的基础理论、专业知识和授课艺术，又具备较好的行业、职业知识及丰富的行业、职业实践能力和顶岗工作的能力的“双师型”教师，他们能够理论联系实际，根据行业和职业分析的结果和职业岗位 (群 )的要求，进行教学开发和课程开发，对教学内容、教学方法进行改革，培养学生综合职业的能力，提高其全面素质，从整体上提高了专业教学水平和教学质量。具体情况如下：

序号	姓名	职称	行业从业资格	企业兼职（社会兼职）
1	胡君晖	副教授	保险、证券从业资格、一级理财规划师	恒天财富培训讲师
2	张伟芹	讲师	保险从业资格、二级级理财规划师	嘉信保险代理理财顾问
3	张风存	讲师	证券、保险从业资格、二级理财规划师	嘉信保险代理理财顾问
4	王卫华	讲师	证券、保险从业资格	嘉信保险代理理财顾问
5	赵姣姣	讲师	保险从业资格、二级理财规划师	嘉信保险代理理财顾问

5．辅导员教师队伍

财贸素养课程是学院“有爱心、讲诚信、负责任”人才培养特色的体现，确保毕业生达到金融客户经理职业素养要求。针对学院的“五板块”财贸素养教育，遵循金融与证券专业特点，强调以“严谨”为基础，以“诚信”为重点，以“责任”为主线，以主题教育为特色，以学生自我教育和自我养成为主要途径，首次将素养教育课程化、系统化、全程化、企业化，通过教育大纲、教育计划，施行素养教育考核与测评，贯穿人才培养全过程，在学生思想道德、职业品格的培养与提高起重要作用。实现培养金融客户经理目标的有机统一，教书育人的统一，教育教学的统一，做事做人的统一，能知能行的统一。

投资与理财专业的财贸素养课程，“爱心、诚信、责任、严谨、创新”五板块课程的学习、实践、考核评价等，全部由辅导员承担。在教学过程中要求教师强调紧贴行业，以金融行业职业素养和职业道德为主要内容，支持就业导向，在职业能力培养过程中强调职业素养、职业品格的培养。

序号	姓名	学历	职称	专业特长	承担课程
1	武雪周	硕士研究生	讲师	职业指导	严谨、创新
2	刘艳晖	硕士	副教授	语言教学	严谨、创新
3	杨莹	硕士研究生	讲师	心理健康教育	诚信、责任
4	李建伟	硕士研究生	讲师	经济学	诚信、责任
5	张宵	学士	讲师	运动训练	爱心、诚信

6．企业兼职教师队伍建设

高等职业教育要求培养的学生具有操作能力和职业实践能力,因此学校需要大量聘请行业企业的专业人才和能工巧匠到学校担任兼职教师。金融与证券专业聘请了北京市商业银行支行长、证券公司营业部总经理参与金融系人才培养方案的制订和“工学结合”课程体系的改革；聘请银行和证券公司的部门经理、业务主管参与优质核心课程的开发、建设和教学；聘请优秀大堂经理、优秀客户经理、星级客服专员参与指导学生顶岗实习，以此提高金融系专业建设和实践教学水平。

通过聘请企业兼职教师，金融系建设了一只高水平、负责任的兼职教师队伍，填补了部分紧缺专业教师数量的缺口，优化了教师队伍结构，提高了学生的操作和实践能力，而且为进一步开展校企合作、工学结合，密切学校企业双向交流提供了良好的平台。

（二）教学设施

投资与理财专业依据“工学结合、校岗直通”的人才培养模式，按照“四位一体”递进式的职业能力培养课程体系，本着“校企共建、互利互惠”的原则，加强实训基地内涵建设。随着实训条件的不断改善，将校内外实训基地建成融教学、职业培训与技能鉴定、企业咨询与服务等多功能一体的示范性实训基地。使学生从初级的企业认知逐步走向高级的订单企业顶岗实习，实现职业能力的螺旋式上升，从学校逐步走向社会，走向工作岗位，真正实现“校岗直通”，提升实践教学质量和管理水平。

1．校内实训条件

投资与理财专业与金融企业结合，建设了具有金融企业工作氛围的实训设施，改善了实训环境与条件，实现了校内模拟实训与校内生产性实训的对接、校内生产性实训与顶岗实习的对接、顶岗实习与就业岗位的对接。

（1）银行专项技能实训室

银行专项技能实训室建设配有服务器、计算机、LED显示屏、复印机、扫描仪、打印机、票据打印机、综合业务系统、凭证、印章等设备，具有仿真模拟实训环境。

教师开发添设了利率计算专项技能训练、金融服务英语对话技能训练等多项专项技能训练项目。支持了《银行产品》、《外汇投资实务》、《商业银行会计》等多门课程的专项技能训练任务，每课次供50名学生同时参加银行专项训练。

（2）证券专项技能实训室

证券技能专项实训室配备有证券经纪人操作台、服务器、计算机、证券交易终端、LED显示屏、复印机、扫描仪、打印机、票据打印机、综合业务系统、凭证、印章等设备采购并进行系统集成，具有仿真模拟实训环境。

开发有证券交易、证券投资等模拟软件，并进行了系统集成。支持了《证券交易》、《证券投资分析》等多门课程的实践教学任务，每课次供50名学生同时参加证券专项训练。

（3）期货专项技能训练室

期货专项技能训练室建设通过运用行业、企业、岗位元素与专业课程相结合建设的做法，营造出了模拟仿真的期货经纪人工作岗位环境。为提升和强化学生综合业务能力训练和核心的工作技能训练提供环境条件。

该实训室具有仿真的期货经纪业务环境，开发添设了期货分析能力训练、期货交易训练等多项专项技能训练项目。能够满足核心课程《期货实务》的学习和实训要求，为教师教改、科研提供支持。

（4）保险专项技能训练室

保险技能专项实训室配备有服务器、计算机、LED显示屏、复印机、扫描仪、打印机、票据打印机、综合业务系统、凭证、印章等设备并进行系统集成，具有仿真模拟实训环境。

开发有保险单据制作、保险理赔等模拟软件，并进行了系统集成。满足《保险实务》等多门课程的实践教学任务，每课次供50名学生同时参加保险专项训练。

（5）理财综合实训室

理财综合实训室配备有交换机、投影仪、计算机、LED显示屏、复印机、扫描仪、打印机等硬件设备，，开发有综合理财软件并进行系统集成，构建呼叫中心、讨论中心等模拟功能中心，能够完成家庭财务报表编写训练、现金规划编制训练、金融客户经理理财规划综合能力实训等多项训练。支持了《金融营销》、《理财客户经理岗位实训》等课程的实践教学任务。

2．校外实训基地

投资与理财实验实训建设以北京市金融行业为依托，构建基于工作过程的实践体系，培养出来的学生既有扎实的文化和专业理论基础，又有与岗位能力要求相对接的专业技能，培养出来的学生，企业满意、学校满意、学生满意、家长满意。一方面将学生的实习和就业有效地衔接，使学生在校内实训的基础上，再到企业顶岗实习；另一方面为教师下企业，服务校外实训基地提供了条件，创建校企双赢的局面。

目前，投资与理财专业与55家金融机构签订实习基地合作协议，其中包括25家银行，24家证券公司，1家期货公司、5家信托公司。

加强了实训基地的内涵建设，制订实训基地管理制度，开发技能培养项目，制订考核标准。在全国进行广泛、深入的调研，以此为基础设计实训实习基地内涵建设方案，制定实施计划，充分论证方案的必要性和可行性，保证相关制度、模式、项目及考核标准的科学性和实用性。

（三）校企合作

投资与理财专业与华西证券、北京嘉信保险代理、招商证券和中国邮政储蓄银行等机构签订了战略合作协议，结成了战略合作伙伴，在人才培养方面进行深度合作。设立校企合作委员会，负责校企合作的沟通与协调；设立专业建设指导委员会，聘请行业专家对专业建设建言献策。校企合作的具体安排包括：

（1）企业在学校开设 “订单班”，企业和学校共同管理订单班，教授企业文化和专业技能培训，满足企业对个性化人才的需求；

（2）企业资助教师下企业挂职实习；

（3）企业专家进学校兼任授课教师，或者在企业指导学生顶岗实习；

（4）专业教师为企业提供人员培训和管理咨询；

（5）学校辅助企业开展业务；

（6）校企合作委员会（专业建设指导委员会）。

校企合作委员会成员一览表

序号	职务	姓名	企业任职
1	主任委员	高玉辉	原北京银行执行董事、首席风险官
2	副主任委员	顾志坚	原北京财贸职业学院副院长
3	副主任委员	贾墨月	北京国际金融学会秘书长
4	委员	杨德勇	工商大学经济学院院长
5	委员	史 杰	交通银行东单支行行长
6	委员	相 阳	中国农业银行怀柔支行行长
7	委员	许春河	中国邮政储蓄银行北京分行人力资源部总经理
8	委员	李  格	中国光大银行北京分行客户服务部总经理
9	委员	周欢	中国工商银行北京分行人力资源部综合管理处副处长
10	委员	尹楠	中国银行北京分行人力资源部主管
11	委员	周巍屏	中国证券业协会标准委员会副主任
12	委员	李民雯	招商证券北京分公司副总经理
13	委员	叶寅寅	华西证券北京营业部总经理
14	委员	张 海	宏源证券北京裕民东路营业部副总经理
15	委员	陆秀萍	北京保险业协会副秘书长
16	委员	梁  越	中融信托有限公司副总经理
17	委员	梁  建	恒天财富理财公司董事长
18	委员	胥京钢	北京中期期货经纪有限公司副总经理
19	委员	王  震	海淀区中小企业担保有限公司副总经理

（四）学习资源

1、注重实训教辅资料的开发利用。利用现代信息技术，开发制作各种形式的教学课件，包括视听光盘、挂图、幻灯片、投影片等，为学生搭建起一个立体的教学平台，激发学生的学习兴趣，调动学生学习的主动性和创造性。

2、注重网络课程资源的开发和利用。充分利用网上信息资源，丰富教学内涵。积极开发课程网站，与企业开发与课程配套的教学实训系统软件，创设网络课堂，提供业务在线操作，突破教学空间和时间的局限性，使教学过程多样化。

3、注重校内外实训基地的开发利用。以全真型业务环境与业务流程为背景建立全真的模拟证券公司，满足学生证券分析与咨询业务的实训教学任务；与校外多家证券公司签订校企合作协议，建立校外实习基地，供学生实施课程工学交替、顶岗实习项目，实现全真化教学，在金融职业素养、金融文化礼仪、业务流程操作、业务技能训练等方面对学生进行职业能力培养。

（五）教学方法、手段与教学组织形式

1.教学方法

本专业核心课程的教学方法设计构建了情境模拟教学法、角色扮演教学法、小组竞赛教学法等教学方法体系。其中以情境教学法、角色扮演教学法等为主，辅助采用案例教学法、轴承教学法、成长教学方法、专家学习教学法、游戏教学法等。体现学生是主体，教师是教练的课堂教学组织原则，让学生在团队合作中完成项目，最终学会工作。

⑴情景模拟教学

教师根据不同的任务设计场景，学生在场景中分角色去完成一个完整典型的工作任务。

⑵角色扮演

在完成具体的工作任务时，学生根据所学内容自行设计角色，模拟完成工作任务中的一个环节或流程。

⑶组织证券专业技能竞赛

各个课程对学生综合能力的考评是以竞赛的形式实现。比赛项目组织与实施以学生为主，教师指导为辅，包括证券账户开立、证券营销话术、股票投资点评大赛和模拟炒股等大赛。

2.教学手段

本专业核心课程最大程度运用仿真的业务系统，虚拟的企业和业务数据，仿真的业务单据和票据。

1、利用仿真的环境进行模拟训练

各课程教学项目的完成，在模拟金融营销和理财顾问中进行，教师和学生在教与学的活动中身临其境，容易找到角色感，易于开展岗位实训课程。开展现代教学工作活动的技术手段有基本的多媒体设备，还有模拟电话呼叫中心、保险公司、世华财讯网交易平台、证券行情平台，以及相关的投资与理财业务凭证及资料。

2、多媒体技术的应用

多媒体技术集声音、图片、图像、文字、动画显示为一体，形象生动。课程各项目（模块）全部采用多媒体教学，通过课件、图片库、视频动画库、案例库等形式展示课程内容，供教师讲授和学生自学之用。同时，要求学生在汇报部分项目（模块）任务完成情况时，也要制作PPT。

3、网络教育手段的运用

依托网络教育技术手段，在学院课程网站制作 相关课程的网络课程，在网络课程上推出大量的投资与理财相关岗位业务的相关资源，目前正在完善各门课程网站内容。

（三）教学组织形式

在投资与理财专业各门课程的教学过程中，围绕各个课程教学内容与教学目标，根据不同课程的标准要求分别采用相应的教学组织形式。提倡直接的教学组织形式和间接的教学组织形式相结合的综合模式；既在班级授课过程中穿插小组教学，同时对个别综合素质突出的学生进行个别辅导、要求不同层次的学生进行伙伴学习或者同层次学生间进行合作学习；充分利用实践课时间带领学生深入企业进行现场教学；鼓励学生利用广播电视等媒体或者计算机网络进行自主学习等。

（六）教学评价与考核

1、突出过程评价与阶段评价，结合课堂提问、训练活动、情景模拟或角色扮演、案例讨论分析、技能竞赛等进行综合评价。

2、评价时注重学生动手能力和分析、解决问题的能力，对在学习和应用上有创新的学生应在评定时给予鼓励。

3、在所有评价中，均由学生、专任教师与企业兼职教师和专家共同评价，同时企业标准成为评价的重要依据之一。

（七） 教学管理

1、在教学过程中，应立足于加强学生实际操作动手能力的培养，注重教与学的互动，采用阶段性目标教学，以任务引领型项目调动学生学习兴趣。

2、教学过程中应以任务活动为基础，通过情景模拟、角色扮演、角色互换、业务竞赛、案例分析等多种教学方法，强调学生在做中学，突出技能培养目标，注重对学生职业能力的训练。

3、教学过程中教师应积极引导学生提升“有爱心、讲诚信、负责任”职业素养，培养学生善于沟通和团结合作的品质。

4、教学过程中教师必须重视对证券业务一线实践经验的学习，积极探讨适合高职学生认知特点和证券经纪人业务操作技能要求的职业教育教学模式，努力培养学生参与社会实践的职业能力。

（八）继续专业学习深造建议

本专业毕业生可以通过自学考试、专升本、网络教育、成人教育、出国进修等形式，完成经济和金融类专业学士、硕士学位的学习与深造。